金融法规试题
71、按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况(A、B、C)
A、操作不当 B、系统失误
C、法律风险 D、战略风险
72、按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有(A、B、D)
A、组织结构 B、会计规划
C、风险评估 D、对资产和投资的实际控制
73、金融风险是指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得( D )发生偏差，从而发生损失的可能性。
A、预期利率和实际利率 B、预期风险和实际风险
C、预期投入和实际投人 D、预期收益和实际收益
74、金融约束论中提出的特许权价值是指（C）。
A、掌握审批权所特有的价值
B、经过特殊批准而获得的价值
C、由实施金融约束为银行创造的平均租金
D、由实施金融约束为银行创造的收入。
75、产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（B）。
A、成本推进型通货膨胀 B、需求拉上型通货膨胀
C、结构型通货膨胀 D、体制型通货膨胀
76、政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否( C )。
A、由政府出资 B、以政府的政策旨意发放贷款
C、以盈利为目的 D、自主选择贷款对象
77、ROCA体系中的C代表（B）。
A、Control控制 B、Compliance合规
C、Corporate Governance公司治理D、Consolidation并表
78、SDR 是( C )。
A、欧洲经济货币联盟创设的货币
B、欧洲货币体系的中心货币
C、IMF创设的储备资产和记帐单位
D、世界银行创设的一种特别使用资金的权利
79、一般情况下，银行在借款企业进入生命周期的哪个阶段开始收回贷款最好？（C）
A、成长期 B、成熟前期 C、成熟后期 D、衰退期
80、基础货币数量上等于（ C ）。
A、通货＋存款货币 B、存款货币＋存款准备金
C、通货＋存款准备金 D、原始存款＋派生存款
81、银行成本的主要考核指标有（B、D、E）。
A、逾期贷款率 B、资金成本率 C、存款成本率
D、贷款成本率 E、银行收入成本率
82、银行监管当局的监管内容包括(B、D、E)。
A、市场范围监管 B、市场准人监管 C、市场价格监管 D、市场运营监管 E、市场退出监管
83、对政策性银行的风险评价，主要采用（B）进行评价。
A、指标评价法 B、特征评价法 C、质量评价法
84、银行业监督管理部门可根据需要对适用于核准制的拟任高级管理人员进行(A、B、D)。
A、考试 B、考察 C、备案 D、谈话
85、对于付息债券，如果市场价格低于面值，则（ B ）。
A、到期收益率低于票面利率 B、到期收益率高于票面利率
C、到期收益率等于票面利率 D、不一定
86、下列说法正确的有（A、C、E ）。
A、买入价是银行从客户那里买入外汇使用的汇率
B、买入价是客户从银行那里买入外汇使用的汇率
C、卖出价是银行向客户卖出外汇时使用的汇率
D、卖出价是客户向银行卖出外汇时使用的汇率
E、中间价是官方用来公布汇率的汇价
87、我国同业拆借资金的最长期限为（ B ）个月。
A、3个月 B、4个月 C、5个月 D、6个月
88、在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（ C ）。
A、流通中的现金 B、广义货币供应量
C、狭义货币供应量 D、居民储蓄存款
89、世界上第一家网上银行----安全第一网上银行（SFNB）在（ C ）诞生。
A、英国 B、法国 C、美国 D、瑞士
90、世界上历史最悠久、最大的国际金融中心是（A）。
A、伦敦 B、巴黎 C、法兰克福 D、纽约
91、按照货币的流动性，一般将货币供应量分为M0、M1、M2三个层次,请问，居民储蓄存款属于哪个层次？（C）
A、M0 B、M1 C、M2
92、引发通货膨胀的原因主要哪些？（A、B、C）
A、成本推进 B、结构失调 C、需求拉动 D、货币贬值
93、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的（C）。
A、30% B、50% C、60% D、80%
94、导致商业银行终止的法定事由有（B、C、D）。
A、被接管 　B.被撤销 C、解散 D、破产
95、以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？（C、D）
A、借款人不提供担保的，一律不予贷款
B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款
C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75％
D、对同一借款人贷款余额与银行资本余额比例不得超过10％
96、巴塞尔委员会新资本协议提出的有效银行监管的三大支柱是什么：最低资本要求、监督检查、市场纪律。
97、金融衍生产品分哪两个帐户：银行帐户、交易帐户.
98、什么是期权：是指持有人按预先敲定的价格购买或出售一定质量和品质资产的选择权利。
99、根据《商业银行实施统一授信制度指引》，统一授信要做到四个方面的统一？分别是：授信主体的统一、授信形式的统一、不同币种授信的统一、授信对象的统一。
100、什么是“1104工程”：2003年11月4日，银监会召开主席办公会，研究银行监管信息系统建设问题。会议决定为提高监管工作效率，实施有效监管，整合监管资源实现银监会与各级派出机构之间联动监管，决定建设中国银行业监督管理信息系统。该系统简称为“1104工程”。
101、风险价值（Value at Risk, VaR）：是风险价值，指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。
102、从银行业监管制度变迁的历史进程分析，到目前银行业监管制度经历了哪些不同的阶段：合规性监管、资本为本监管、风险为本监管三个不同的阶段。
103、专项准备金能否计入附属资本?专项准备金不具有资本的性质，不可计入附属资本。
104、商业银行管理市场风险限额的指标有哪些？市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。
105、哪些质物对银行具有风险缓释作用？（一）以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金；（二）黄金；（三）银行存单；（四）我国财政部发行的国债；（五）中国人民银行发行的票据；（六）我国政策性银行、商业银行发行的债券、票据和承兑的汇票；（七）我国中央政府投资的公用企业发行的企业债券、票据和承兑的汇票；（八）评级为AA-以上（含AA-）国家或地区政府发行的债券，在这些国家或地区注册的商业银行、证券公司及政府投资的公用企业所发行的债券、票据和承兑的汇票；（九）多边开发银行发行的债券。
106、银行业金融机流动性风险是什么？导致银行业金融机产生流动性风险的原因有哪些？
银行业金融机流动性风险是指银行业金融机可能无法履行到期支付责任的风险。导致银行业金融机产生流动性风险的原因可能是资金流动性风险，即银行业金融机构无法变卖资产或取得足够的流动性资金以履行责任。也可能是市场流动性风险，即由于市场深度不足或市场秩序混乱，造成银行业金融机构只能以较低的市场价格将其承担的风险进行平仓或抵消。